SME
Streda, 5. október, 2022 | Meniny má Viera

Európa prísnejšie stráži peniaze daňových poplatníkov

EÚ napreduje v oblasti pravidiel proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a daňovým únikom

Eurokomisárska pre spravodlivosť Věra Jourová v rozhovore pre SME.Eurokomisárska pre spravodlivosť Věra Jourová v rozhovore pre SME. (Zdroj: SME - Jozef Jakubčo)

komisárka EÚ pre spravodlivosť, spotrebiteľov a rodovú rovnosť

Zlepšenie boja proti praniu špinavých peňazí a proti financovaniu terorizmu má pre mňa ako európsku komisárku pre oblasť spravodlivosti, kľúčový význam. Nie je to len otázka bezpečnosti, ale aj férovosti.

Nedostatok transparentnosti totiž umožňuje zločincom financovať teroristickú činnosť. Nedostatočné opatrenia boja proti praniu špinavých peňazí zasa umožňujú daňovým podvodníkom vrátiť „usporené“ sumy nenápadne späť do hospodárstva.

V dôsledku týchto stratených príjmov nemôžu vlády uskutočniť potrebné investície do vzdelávania či infraštruktúry a ich výsledkom je možné zvyšovanie daní pre poctivých občanov. Panamské dokumenty ukázali, akú vysokú stratu spôsobujú daňové úniky európskemu hospodárstvu.

SkryťVypnúť reklamu

Straty dve až päť percent

Keď páchatelia trestnej činnosti perú špinavé peniaze získané napríklad z obchodovania s drogami, vlastne ich „zbavujú“ akýchkoľvek stôp ich nezákonného pôvodu.

Hoci je ťažké posúdiť rozsah tohto druhu trestnej činnosti, podľa niektorých odhadov sa na svete praním špinavých peňazí každoročne stratia dve až päť percent HDP. Okrem toho, zločinecké a teroristické organizácie tieto peniaze potrebujú na prevádzku svojich zločineckých sietí, nábor nových členov a prípravu a páchanie teroristických činov. Zastavenie prania špinavých peňazí tak zločincom prekazí plánovanie nezákonných činov.

Čo robí EÚ v boji proti praniu špinavých peňazí?

V pondelok 26. júna nadobudli na území EÚ účinnosť nové pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí. Tieto pravidlá zvýšia transparentnosť a zabezpečia účinnú prevenciu proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v celej Európskej únii.

SkryťVypnúť reklamu

Informácie o vlastníkoch

Vďaka nim sa posilnia kontroly vykonávané v bankách a iných inštitúciách, ktoré čelia rizikovým transakciám. Odteraz musia finančné inštitúcie pri nadväzovaní obchodných vzťahov a pred vykonaním transakcií na žiadosť klienta vykonať systematickejšie hĺbkové kontroly s prihliadnutím na rôzne rizikové faktory, ako sú klient, produkt, zemepisná poloha a kanál transakcie. Zároveň budú musieť preukázať, že prijali vhodné opatrenia na zmiernenie týchto rizík.

Ďalšou dôležitou novinkou je zvýšenie transparentnosti zavedením požiadavky, aby mali spoločnosti k dispozícii presné a aktuálne informácie o svojich skutočných vlastníkoch. Členské štáty majú teraz povinnosť vytvoriť centrálne registre s informáciami o skutočnom vlastníctve spoločností a trustov.

SkryťVypnúť reklamu

Tento register umožní bankám rýchlo a jednoducho zistiť, kto skutočne stojí v pozadí spoločnosti, ktorá si želá vykonať transakciu. Bankám to umožní lepšie sa orientovať v zložitých podnikových štruktúrach, vďaka čomu budú môcť blokovať akékoľvek podozrivé transakcie bez toho, aby na to upozornili klienta.

Rozsah pôsobnosti smernice sa rozširuje na spoločnosti prevádzkujúce hazardné hry, ktoré skupiny organizovanej trestnej činnosti často využívajú na pranie špinavých peňazí pochádzajúcich z nezákonných ziskov.

Bojovať musíme spoločne

Všetci prevádzkovatelia hazardných hier budú odteraz musieť skontrolovať totožnosť hráča a konzistentnosť jeho transakcií vrátane zdroja finančných prostriedkov. Akékoľvek podozrenie na pranie špinavých peňazí budú musieť hlásiť príslušnému vnútroštátnemu orgánu (finančnej spravodajskej jednotke), ktorý vec preskúma a oznámi polícii.

SkryťVypnúť reklamu

Členské štáty EÚ by mali tieto pravidlá od pondelka riadne uplatňovať. Vyzývam členské štáty, ktoré s tým ešte nezačali, aby k tomuto kroku pristúpili bez ďalších odkladov. Voľnejšie normy v jednej krajine spôsobia, že právne predpisy budú mať naďalej medzery a tým ohrozia náš boj v celej EÚ.

V reakcii na škandál s panamskými dokumentmi a na nové riziká terorizmu Komisia ešte v júli minulého roka navrhla vo väčšej miere posilniť pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí.

Vyzývam Európsky parlament a členské štáty, aby čo najskôr dokončili rokovania, aby sme si mohli byť istí, že naše právne predpisy budú prispôsobené súčasným hrozbám. Spoľahlivý preventívny rámec má totiž v boji proti organizovanej trestnej činnosti a terorizmu rozhodujúci význam. Vďaka novým pravidlám sme lepšie vyzbrojení na v spoločný boj proti týmto trestným činom.

SkryťVypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Komentáre

Inzercia - Tlačové správy

  1. Slováci a peniaze: Na čo sporíme a koľko investujeme?
  2. Digitálne predplatné SME.sk so zľavou až -52%
  3. Certifikované vzdelávanie pomáha firmám v rozvoji zamestnancov
  4. Putinovi hackeri, biznis s krytmi a špekulácie s energiami
  5. Hasič vyrába knedle. Denne ich uvarí tisíc a má vypredané
  6. Dôležitosť duševnej pohody
  7. V Žiline projektujú železnice pre Londýn, Austráliu i Čínu
  8. Nakupovať viac ovocia a zeleniny sa oplatí každý deň
  1. Certifikované vzdelávanie pomáha firmám v rozvoji zamestnancov
  2. Putinovi hackeri, biznis s krytmi a špekulácie s energiami
  3. Digitálne predplatné SME.sk so zľavou až -52%
  4. Nivy oslávili prvé narodeniny a takmer 13 miliónov návštevníkov
  5. Zuzana Bednárová: V Prešove je ešte veľa vecí na zlepšovanie
  6. Dni nezábudiek prispejú na zachovanie prevádzky Linky dôvery
  7. Hasič vyrába knedle. Denne ich uvarí tisíc a má vypredané
  8. V Žiline projektujú železnice pre Londýn, Austráliu i Čínu
  1. Hasič vyrába knedle. Denne ich uvarí tisíc a má vypredané 13 803
  2. Notebook s dvomi obrazovkami. Ako dlho si naň budete zvykať? 7 324
  3. Púštne kráľovstvo: Prečo by ste mali navštíviť Jordánsko? 7 244
  4. Riskovali viac než iní. Jeden z nich sa slávy nedožil 5 944
  5. Nakupovať viac ovocia a zeleniny sa oplatí každý deň 5 933
  6. Piešťanská firma ovládla svet zubárskych kresiel 5 673
  7. Európska noc výskumníkov prináša zážitky s vedou opäť naživo 5 085
  8. Dôležitosť duševnej pohody 4 843
SkryťVypnúť reklamu
SkryťVypnúť reklamu
SkryťVypnúť reklamu
SkryťVypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Traja poslanci zo strany Život nehlasovali za Matovičovo odvolanie.

Po hlasovaní o Matovičovi tarabovcom prešli tri návrhy.


a 1 ďalší 9 h
Peter Tkačenko

Čo nevyšlo pri Matovičovi, mohlo by sa podariť s Hegerom.


12 h
Reťazec Nay dlhé roky kraľuje rebríčkom najväčších nepotravinových reťazcov u nás.

Na prvých miestach sú známe mená.


9 h
Ranný brífing SME

Prečítajte si najdôležitejšie správy.


4 h

Neprehliadnite tiež

Ilustračné foto.

Zastropovanie cien energií je užitočné, ale krátkodobé riešenie.


Ľuboš Uhlík 9 h
Protest v réžii Smeru, Hlasu a SNS pred prezidentským palácom.

Bremeno nepomenovanej viny a hnusných nemorálnych činov si nesieme všetci až do hrobu.


Magda Vášáryová 9 h

Karikatúra denníka SME (Sliacky).


11 h
Peter Schutz.

Podstatnejšia je zvýšená pravdepodobnosť predčasných volieb, len chýba voliteľná alternatíva.


12 h

Blogy SME

  1. Martina Paulenová: Sama na samote
  2. Robert Puk: Komu ukradol parkovaciu politiku v Bratislave kandidát na primátora Bratislavy Rudolf Kusý?
  3. Ján Marton: Vlčanova politická tragédia sa dokonala na technickom oleji v PL krmivách.
  4. Denisa Tomíková: Nie je vodič ako vodič
  5. Pavel Macko: Nie násiliu v uliciach a extrémistickému teroru!
  6. Eva Gallova: Vtipy, tipy, frky
  7. Marek Kytka: Skvelý Slafkovský, ukážkový gól Tomáša Tatara, či hviezdne duo večera Nečas s Burnsom
  8. Peter Kuchár: Moja cesta do pekla... (I.)
  1. Matúš Lazúr: Čo bude špendlíkom ktorý spôsobí prasknutie realitnej bubliny? 6 684
  2. Jana Melišová: Keď sa chce, tak sa dá 💗 6 326
  3. Roman Kebísek: Malý prehľad prepadov Jánošíka, ku ktorým sa priznal 4 319
  4. Ján Valchár: Keď už aj propagandisti plačú... 4 055
  5. Ján Valchár: Gratulujeme, 60.000. A ruské tanky dostávajú defekty. 3 964
  6. Miroslav Kocúr: Progresívny fašizmus voči kresťanom? 3 765
  7. Ján Valchár: Mohylizácia ruských brancov. Presne podľa plánu. 2 953
  8. Peter Slamenik: Dubák sem, dubák tam. 2 756
  1. Iveta Rall: Polárne expedície - časť 48. - Arktída - Hubert Wilkins a Detroitská arktická expedícia 3/3 - rok 1928
  2. Jiří Ščobák: Co konkrétního se hovoří o finanční gramotnosti na Slovensku?
  3. Monika Nagyova: Úprimné pozdravy z Bratislavy: Ľudia nosia vo vreckách nože a ešte sa tým chvastajú.
  4. Jiří Ščobák: Plaval jsem přes Dunaj a byla to brnkačka!
  5. Iveta Rall: Polárne expedície - časť 47. - Arktída - Hubert Wilkins a Detroitská arktická expedícia 2/3 - rok 1927
  6. Jiří Ščobák: Energie a plyn: Zvládneme túto zimu v poriadku? Prečo je dôležité, aby trh s plynom fungoval ako celok? Odporučili by ste fixovať ceny energií?
  7. Jiří Ščobák: Ako sa nedať podviesť v online svete? (pustite/dajte prečítať aj svojim rodičom!)
  8. Iveta Rall: Polárne expedície - časť 46. - Arktída - Hubert Wilkins a Detroitská arktická expedícia 1/3 - rok 1926
SkryťZatvoriť reklamu