SME
Piatok, 4. december, 2020 | Meniny má Barbora, BarbaraKrížovkyKrížovky
PÍŠE VĚRA JOUROVÁ

Európa prísnejšie stráži peniaze daňových poplatníkov

EÚ napreduje v oblasti pravidiel proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a daňovým únikom

Eurokomisárska pre spravodlivosť Věra Jourová v rozhovore pre SME.Eurokomisárska pre spravodlivosť Věra Jourová v rozhovore pre SME. (Zdroj: SME - Jozef Jakubčo)

komisárka EÚ pre spravodlivosť, spotrebiteľov a rodovú rovnosť

Zlepšenie boja proti praniu špinavých peňazí a proti financovaniu terorizmu má pre mňa ako európsku komisárku pre oblasť spravodlivosti, kľúčový význam. Nie je to len otázka bezpečnosti, ale aj férovosti.

Nedostatok transparentnosti totiž umožňuje zločincom financovať teroristickú činnosť. Nedostatočné opatrenia boja proti praniu špinavých peňazí zasa umožňujú daňovým podvodníkom vrátiť „usporené“ sumy nenápadne späť do hospodárstva.

V dôsledku týchto stratených príjmov nemôžu vlády uskutočniť potrebné investície do vzdelávania či infraštruktúry a ich výsledkom je možné zvyšovanie daní pre poctivých občanov. Panamské dokumenty ukázali, akú vysokú stratu spôsobujú daňové úniky európskemu hospodárstvu.

Skryť Vypnúť reklamu

Straty dve až päť percent

Keď páchatelia trestnej činnosti perú špinavé peniaze získané napríklad z obchodovania s drogami, vlastne ich „zbavujú“ akýchkoľvek stôp ich nezákonného pôvodu.

Hoci je ťažké posúdiť rozsah tohto druhu trestnej činnosti, podľa niektorých odhadov sa na svete praním špinavých peňazí každoročne stratia dve až päť percent HDP. Okrem toho, zločinecké a teroristické organizácie tieto peniaze potrebujú na prevádzku svojich zločineckých sietí, nábor nových členov a prípravu a páchanie teroristických činov. Zastavenie prania špinavých peňazí tak zločincom prekazí plánovanie nezákonných činov.

Čo robí EÚ v boji proti praniu špinavých peňazí?

V pondelok 26. júna nadobudli na území EÚ účinnosť nové pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí. Tieto pravidlá zvýšia transparentnosť a zabezpečia účinnú prevenciu proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v celej Európskej únii.

Skryť Vypnúť reklamu

Informácie o vlastníkoch

Vďaka nim sa posilnia kontroly vykonávané v bankách a iných inštitúciách, ktoré čelia rizikovým transakciám. Odteraz musia finančné inštitúcie pri nadväzovaní obchodných vzťahov a pred vykonaním transakcií na žiadosť klienta vykonať systematickejšie hĺbkové kontroly s prihliadnutím na rôzne rizikové faktory, ako sú klient, produkt, zemepisná poloha a kanál transakcie. Zároveň budú musieť preukázať, že prijali vhodné opatrenia na zmiernenie týchto rizík.

Ďalšou dôležitou novinkou je zvýšenie transparentnosti zavedením požiadavky, aby mali spoločnosti k dispozícii presné a aktuálne informácie o svojich skutočných vlastníkoch. Členské štáty majú teraz povinnosť vytvoriť centrálne registre s informáciami o skutočnom vlastníctve spoločností a trustov.

Skryť Vypnúť reklamu

Tento register umožní bankám rýchlo a jednoducho zistiť, kto skutočne stojí v pozadí spoločnosti, ktorá si želá vykonať transakciu. Bankám to umožní lepšie sa orientovať v zložitých podnikových štruktúrach, vďaka čomu budú môcť blokovať akékoľvek podozrivé transakcie bez toho, aby na to upozornili klienta.

Rozsah pôsobnosti smernice sa rozširuje na spoločnosti prevádzkujúce hazardné hry, ktoré skupiny organizovanej trestnej činnosti často využívajú na pranie špinavých peňazí pochádzajúcich z nezákonných ziskov.

Bojovať musíme spoločne

Všetci prevádzkovatelia hazardných hier budú odteraz musieť skontrolovať totožnosť hráča a konzistentnosť jeho transakcií vrátane zdroja finančných prostriedkov. Akékoľvek podozrenie na pranie špinavých peňazí budú musieť hlásiť príslušnému vnútroštátnemu orgánu (finančnej spravodajskej jednotke), ktorý vec preskúma a oznámi polícii.

Skryť Vypnúť reklamu

Členské štáty EÚ by mali tieto pravidlá od pondelka riadne uplatňovať. Vyzývam členské štáty, ktoré s tým ešte nezačali, aby k tomuto kroku pristúpili bez ďalších odkladov. Voľnejšie normy v jednej krajine spôsobia, že právne predpisy budú mať naďalej medzery a tým ohrozia náš boj v celej EÚ.

V reakcii na škandál s panamskými dokumentmi a na nové riziká terorizmu Komisia ešte v júli minulého roka navrhla vo väčšej miere posilniť pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí.

Vyzývam Európsky parlament a členské štáty, aby čo najskôr dokončili rokovania, aby sme si mohli byť istí, že naše právne predpisy budú prispôsobené súčasným hrozbám. Spoľahlivý preventívny rámec má totiž v boji proti organizovanej trestnej činnosti a terorizmu rozhodujúci význam. Vďaka novým pravidlám sme lepšie vyzbrojení na v spoločný boj proti týmto trestným činom.

Skryť Vypnúť reklamu

Najčítanejšie na SME Komentáre

Inzercia - Tlačové správy

  1. Ako inovácie menia naše návyky? Čo už dnes môžete robiť inak
  2. Nová škôlka 21. storočia na Kramároch
  3. Na výpadok elektriny vás môže upozorniť aj SMS
  4. Čo musíte vedieť, ak chcete prežiť Vianoce v zdraví a so svojimi
  5. Štedré dni s Niké: Vyhraj lyže s podpisom Petry Vlhovej!
  6. Do Turecka sa dostanete bezpečne z Bratislavy bez potreby testu
  7. Tip na vianočný darček? Kvalitný zrak so zľavou 1 000 €
  8. 8 inšpirácií, ako využiť zvyšky jedla a nič nevyhodiť
  9. Budeme môcť v budúcnosti pracovať len z domu?
  10. Vianočné vydanie magazínu SME Ženy
  1. Čo musíte vedieť, ak chcete prežiť Vianoce v zdraví a so svojimi
  2. Nová škôlka 21. storočia na Kramároch
  3. Do Turecka sa dostanete bezpečne z Bratislavy bez potreby testu
  4. Štedré dni s Niké: Vyhraj lyže s podpisom Petry Vlhovej!
  5. Tento výťah si poradí aj s tým najužším schodiskom
  6. Prvá akumulátorová 2-stupňová snehová fréza na trhu
  7. COOP Jednota je najdôveryhodnejším slovenským predajcom potravín
  8. Tip na vianočný darček? Kvalitný zrak so zľavou 1 000 €
  9. Budeme môcť v budúcnosti pracovať len z domu?
  10. 8 inšpirácií, ako využiť zvyšky jedla a nič nevyhodiť
  1. Slnko a teplo aj cez sviatky: Do Egypta sa vracajú dovolenkári 17 633
  2. Budíte sa počas spánku? Toto sú hlavné príčiny 15 748
  3. Aká je chémia vôní 13 171
  4. Slovenská firma reformuje tradičné multimiliardové odvetvie 9 781
  5. Kaufland na Slovensku testoval novinku, ktorú zavádza v Európe 9 662
  6. Viete, aká je skutočná cena smartfónu? Číslo vás prekvapí 9 219
  7. Novodobý slovenský Baťa. Zamestnancom stavia domy 8 727
  8. ARÓNIA najsilnejšia prírodná prevencia proti respiračným vírusom 8 419
  9. Bývanie v meste predlžuje život 8 078
  10. Bezpečná dovolenka v exotike: Maldivy sú prešpikované zážitkami 7 992
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Téma: Banky

Prečítajte si aj ďalšie články k téme
Článok je zaradený aj do ďalších tém
Európska únia
Skryť Vypnúť reklamu
Skryť Vypnúť reklamu

Hlavné správy zo Sme.sk

Premiér obchádza ministerstvo, Gröhling by mohol Matovičov plán blokovať

Do Vianoc by mali otvoriť aj školu, kam chodia Matovičove dcéry.

Lídri strán po rokovaní u prezidentky.
Dobré ráno

Dobré ráno: Zatýkalo sa aj po Mečiarovej vláde, podstatný bude až rozsudok

Čo to vypovedá o štáte v ktorom sme žili?

Prokurátor Maroš Žilinka.

Neprehliadnite tiež

Rozviazané ruky (Hej, ty!)

Karikatúra denníka SME (kreslí Hej, ty! – Györe).

Stĺpček šéfredaktorky Beaty Balogovej

Kto vráti Generálnej prokuratúre dôstojnosť?

Maroš Žilinka už nebude môcť úrad len tak udržiavať.

Beata Balogová, šefredaktorka denníka SME
KOMENTÁR PETRA SCHUTZA

Orbán nevidí súvislosť škandálu s rokovaniami o rozpočte

Tvrdý pád Orbánovho muža, čo písal o manželstve muža a ženy.

Peter Schutz
Autorská strana Petra Schutza

NAKA v rozbehu a mochovský pomník ficizmu

Omnoho väčší problém Mochoviec než rozkrádanie, ktoré vyšetruje NAKA, je "doteraz zanedbaná bezpečnosť".